Vad ska jag tänka på fonder
En fond består från olika värdepapper, exempelvis aktier alternativt obligationer. När ni investerar inom ett fond innebär detta för att ni köper andelar inom den samt blir delägare tillsammans tillsammans dem andra fondägarna.
Fonder äger olika risknivåer.
ett fond förmå ge utmärkt utdelning, dock ni är kapabel också förlora valuta. varenda fonder förvaltas från fondbolag, likt väljer ut vilka värdepapper såsom fonden bör investera inom. enstaka fond är kapabel förvaltas aktivt alternativt passivt.
I detta denna plats avsnittet tittar oss närmre vid vad ett fond faktiskt existerar samt hur detta fungerar för att spara inom fonder.nära energisk förvaltning lägger förvaltaren ned tidsperiod samt vård på för att analysera marknaden inför köp- samt säljbeslut. När förvaltningen är passiv följer fonden enbart en visst index.
Oavsett angående fonden är energisk alternativt passiv så betalar ni oftast ett betalning mot fondbolaget.
För för att avgöra ifall ett högre förvaltningsavgift är motiverad kunna ni granska fondens aktivitetsgrad.
Att tänka på
Välj ett fond tillsammans med vård – läs faktabladet så för att ni förstår vad såsom ingår samt hur fonden förvaltas
Tänk på vilken fara ni är villig för att ta tillsammans med dem valuta liksom ni investerar
Jämför olika fonders avgifter samt historiska utdelning innan ni investerar inom dem
Välja fond
För för att hitta ett fond liksom passar dig bör ni bland annat tänka igenom vilka värdepapper ni får samt hur länge ni bör spara.
Vilken risknivå äger fonden, äger ni önskemål angående hållbarhet samt hur besitter den tidigare presterat?
Alla fonder liksom säljs mot konsumenter bör äga en aktuellt faktablad. ni bör få tillgång mot faktabladet inom god period före en eventuellt köp. Faktabladet bör innehålla basfakta angående produkten samt innan ni väljer för att investera inom fonden bör ni läsa igenom informationen samt granska för att den stämmer överens tillsammans med den tidsperiod ni tänkt spara, den fara ni är bredd för att ta, den utdelning ni kunna räkna tillsammans med, tillsammans mera.
betydande upplysning angående fonder
detta finns lagkrav på för att ni bör få viss upplysning ifall ett fond.
Intresserad samt nyfiken, dock inte någonsin riktigt tagit steget ut samt investerat?Den informationen hittar ni inom fondförvaltarens faktablad, informationsbroschyr samt årsredovisning. Utöver lagkravet på data är kapabel olika branschorganisationer sätta egna krav på vilket deras medlemmar bör informera konsumenter angående.
Faktabladet bör innehålla basinformation angående fonden.
Vad existerar fonder samt hur vet man vilka man bör välja?detta bör existera på högst två sidor samt existera uppbyggt på identisk sätt för varenda fonder. Faktabladet bör förklara fondens placeringsinriktning, risk- samt avkastningsprofil, avgifter samt historisk avkastning.
Om ni önskar äga mer utförlig upplysning ifall enstaka fond alternativt önskar jämföra olika fondförvaltares fonder hittar ni den informationen inom informationsbroschyren.
Kraven på kunskap beror på vilken fondtyp detta är.
Uppgifter ifall fondbestämmelserna
Informationsbroschyren bör innehålla tillräckligt tillsammans med fakta för för att ni bör få ett förståelse för risken tillsammans för att investera inom fonden.
ni bör få fakta angående fondbestämmelserna, detta önskar säga reglerna för fonden, vilket äger bestämts från förvaltaren. ett bestämmelse är kapabel mot modell existera vad vilket gäller nära stängning från fonden, nära extraordinära förhållanden alternativt ansvarsbegränsning nära skada.
Tillgångar liksom får ingå inom fonden
Du bör också behärska läsa ifall vilka tillgångsslag fonden får investera inom samt angående olika derivat såsom optioner, terminer, finansiella instrument som ger rätt att köpa aktier samt swappar får ingå inom fonden.
ifall fonden får investera inom derivat bör förvaltaren notera vad syftet är tillsammans med för att investera inom dem samt ifall risken påverkas.
Andra aktörer samt ersättningspolicy
Det bör även framgå ifall fonden får låta andra aktörer genomföra vissa delar från arbetet tillsammans fonden.
Utöver detta så bör detta även framgå hur fondens ersättningspolicy ser ut. inom informationsbroschyren hittar ni också data om fondens hållbarhetsarbete.
Vilken fond passar dig?
När ni bör avgöra vilken fond liksom passar dig bäst förmå ni bland annat ta ställning mot länge ni önskar spara.
detta kunna påverka vilken risknivå samt avkastningsmöjligheter ni väljer. ni förmå också bedöma fonder genom för att jämföra deras tidigare utfall mot olika index alternativt andra fonder samt titta på fondens rating.
Tidsfaktorn är många gånger avgörande för vilken typ från fond ni bör välja.
ifall försäljningen ligger nära inom tiden, alternativt angående fondandelarna måste äga en visst minsta värde, förmå detta artikel klokast för att säkra detta tillgångar ni äger snarare än för att försöka öka andelarnas värde. detta kunna då artikel förnuftigt för att välja fonder tillsammans med låg fara.
bör försäljningen däremot göras långt inom framtiden förmå detta artikel berättigat tillsammans ett högre fara. detta gör ni tillsammans vetskap ifall för att över ett längre tidsperiod svänger dem flesta marknader.
För för att hitta ett fond liksom passar dig bör ni bland annat tänka igenom vilka värdepapper ni får samt hur länge ni bör spara.Eventuella nedgångar kommer sannolikt för att följas från uppgångar.
Sprid risken inom ditt fondsparande genom för att välja flera olika fonder för att investera inom. Låt säga för att ni äger två olika fonder tillsammans med identisk risknivå. Risken såsom totalitet blir då lägre angående dem två fonderna äger olika sorters risker.
Man pratar ofta angående fondernas "exponering". ett från fonderna är exponerad mot råvaror samt den andra mot IT-bolag. detta innebär för att även angående båda fonderna besitter hög fara, så blir riskbilden lägre ifall ni delar investeringen mellan dem två fonderna. ni bör dock ständigt tänka på risken inom enskilda fonder samt vilken fara ni är villig för att ta tillsammans dina valuta dock, riskspridning är kapabel hjälpa dig för att jämna ut risker över tider dock är ingen garanti för för att undvika förluster.
Ett sätt för att utvärdera enstaka fond är för att titta på aktivitetsgraden och hur ett fond besitter något som har avkastats eller blivit kastat bort mot sitt jämförelseindex.
en annat enkelt sätt för att jämföra ett fond är för att själv välja en index för att jämföra fonden mot. detta är dock viktigt för att jämförelsen görs tillsammans en betydelsefull index, alltså tillsammans en index liksom överensstämmer tillsammans fondens placeringsinriktning.
En Sverigefond förmå mot modell jämföras tillsammans med OMX Affärsvärldens Generalindex (AFGX) vilket visar utvecklingen på Stockholmsbörsen.
Detta index talar angående hur aktierna på börsen äger utvecklats inom medelvärde. en annat användbart index är OMXS30-index vilket visar utvecklingen för dem 30 maximalt omsatta aktierna på Stockholmsbörsen. en tredjeplats index är SIXPRX (SIX Portfolio Return Index) såsom ofta används för för att jämföra fonder.
Detta index visar den genomsnittliga utvecklingen på Stockholmsbörsen justerat för dem särskilda placeringsregler liksom gäller för fonder samt inkluderar återinvesterade utdelningar.
Tidigare resultat
Har ni kommit fram mot vilken typ från fond ni är intresserad från bör ni sedan välja enstaka alternativt flera enskilda fonder.
en sätt för att jämföra ett fond är för att titta hur väl fonden äger presterat tidigare år, gärna över ett femårsperiod alternativt längre. en annat sätt för att jämföra olika fonder är för att titta på deras rating. Rating är en slags bedömning på fonder såsom normalt bygger på fondernas tidigare utdelning dock förmå mäta andra faktorer.
Fondens tidigare uppnådda utfall är ingen garanti för fondens framtida påverkan.
För för att minska risken för sämre utfall kunna ni granska angående fonden besitter identisk ansvarige förvaltare såsom då den presterade bra.
Flera inriktade företag, liksom Morningstar samt Privata Affärer, utvärderar löpande fonder genom så kallad rating.
Fonderna betygssätts utifrån olika kriterier, framför allt historisk utdelning samt fara. detta förekommer även rating där förutsättningar för framtida tillväxt vägs in inom betygen. angående identisk fond äger fått högt bedömning inom flera olika ratingsystem betyder detta egentligen bara för att fonden hittills äger lyckats få god utdelning utifrån fondens placeringsinriktning samt risk.
Aktivitetsgrad
detta finns krav inom team på för att fondförvaltare måste förklara fondens aktivitetsgrad, detta önskar säga hur aktivt förvaltad enstaka fond är.
Aktivitetsgraden bör beskrivas inom förhållande mot en valt jämförelseindex.
Syftet tillsammans kravet på rapport från handling är för att ni mot modell bör behärska avgöra ifall enstaka högre förvaltningsavgift är motiverad samt angående ett fond faktiskt är aktivt förvaltad.
ett aktivt förvaltad fond bör försöka slå detta index den jämförs tillsammans. eftersom samtliga fonder måste visa hur aktivt förvaltad fonden är blir detta enklare för dig för att jämföra olika fonder tillsammans med varandra samt ni förmå fatta mer informerade beslut. Informationen angående aktivitetsgrad bör finnas tillgänglig på förvaltarens hemsida, inom fondens informationsbroschyr samt inom årsredovisningen.
ni kunna mot modell titta ifall avgiften för fondförvaltningen motsvarar aktiviteten inom fonden då ett lägre betalning normalt är kopplad mot lägre grad från aktivförvaltning medans aktiva fonder liksom hedgefonder normalt är dyrare.
Om fonden betecknas vilket aktivt förvaltad förmå ni förvänta dig för att den bör prestera bättre än detta index förvaltaren valt för att jämföra den mot.
ifall fonden ej presterar bättre utan följer sitt jämförelseindex, är kapabel fonden artikel ett så kallad "dold indexfond". Genom för att titta på aktivitetsgraden förmå ni avgöra angående detta är berättigat tillsammans med ett högre förvaltningsavgift för fonden. Är aktivitetsgraden låg bör ni gå vidare samt granska fondens besittning för för att titta angående fonden äger identisk besittning vilket en valt index.
Normalt bör ni granska fondens besittning angående fonden äger ett energisk fara liksom är runt 3 i enlighet med ESMA samt fonden marknadsförs likt enstaka energisk fond.
För för att detta bör gå för att mäta hur energisk fondförvaltaren är måste förvaltaren först välja en index vilket är betydelsefull för fondens inriktning.
Fondförvaltaren bör förklara varför detta är betydelsefull för att jämföra fonden mot detta valda indexet. Fondförvaltaren bör sedan också förklara hur fondförvaltningen bedrivs. ifall detta ej finns något betydelsefull jämförelseindex bör detta finnas ett förklaring mot varför.
Skäl mot för att en index saknas förmå artikel för att fonden besitter en koncentrerat värdepappersinnehav, enstaka unik investeringsprofil alternativt liknande.
Man mäter aktivitetsgrad tillsammans med en nyckeltal likt kallas "aktiv risk". energisk fara bör visa hur massiv skillnad detta är inom utdelning mellan fondens utfall samt detta valda jämförelseindexet.
Om fonden besitter låg standardavvikelse innebär detta för att fondens konsekvens bara skiljer sig lite från jämförelseindexet.
Fonden presterar alltså ett utdelning liksom följer utvecklingen från jämförelseindexet samt detta tyder på fondens besittning liknar innehaven inom indexet. ifall standardavvikelsen inom stället är hög betyder detta för att fondens utdelning skiljer sig mer från detta valda jämförelseindexet.
Här följer några råd vid hur ni förmå jämföra samt hur ni förmå tänka då ni väljer fonder.detta betyder för att fondens besittning ej är identisk vilket indexet utan för att fonden innehåller andra värdepapper alternativt viktning.
Om fonden äger funnits inom mer än två år bör fondförvaltaren även redovisa den aktivitetsgraden inom fondens utdelning historiskt - för varenda år bakåt inom tiden upp mot tio år.
Utöver för att aktivitetsgraden bör anges, bör detta även finnas ett förklaring mot varför fonden uppnådde en visst aktivitetsmått för perioden. detta ger dig vilket investerar både enstaka kvantitativ foto från hur fonden presterat samt ett kvalitativ foto, så för att ni förstår varför fonden äger uppnått en visst aktivitetsmått.
Informationen ifall fondens aktivitetsgrad samt ytterligare kunskap bör finnas på fondbolagets webbplats.
Därutöver bör informationen finnas inom fondens informationsbroschyr samt årsredovisning. Där hittar ni även många ytterligare resultat liksom förmå artikel utmärkt för att känna mot innan ni investerar.
Hållbara fonder?Du får studera angående olika typer från fonder, vilket såsom är kapabel existera viktigt för att tänka vid samt användbara term för att uppleva till.
detta finns krav på för att fondförvaltaren bör nedteckna ifall hur fonden arbetar tillsammans med hållbarhet för varenda fond. Informationen bör finnas tillgänglig på förvaltarens hemsida.
Det finns ej någon given definition från vad hållbarhet är alternativt någon lagstadgad teknik för för att mäta hur hållbar enstaka viss placering är.
Kravet på för att redovisa hållbarhetsarbete syftar ej mot för att säga vad vilket är hållbarhet utan mot för att informera dig liksom investerare ifall vilket fonden gör för för att artikel hållbar inom olika områden: miljö, sociala förhållanden, anställda, respekt för mänskliga rättigheter samt motverkande från korruption.
Fondförvaltaren bör informera dig såsom konsument ifall hur fonden arbetar tillsammans dem olika hållbarhetsområdena inom sin fondförvaltning.
detta bör framgå vilken teknik vilket används samt vilka områden såsom fonden aktivt jobbar tillsammans med. Förvaltaren bör även informera dig angående hur man följer upp samt själv bedömer resultatet från hållbarhetsarbetet. Uppföljning samt påverkan bör framgå inom årsredovisningen alternativt inom ett separat rapport.
Gör förvaltaren inget hållbarhetsarbete bör detta också framgå.
Vanliga frågor
Hur gör man inom så fall?
Det går för att köpa samt sälja värdepapper utan för att gå genom enstaka marknadsplats (börsen). samtliga värdepapper är ju ej noterade där dock även ifall så är fallet är detta möjligt. bör man sälja alternativt köpa aktier alternativt andra värdepapper privat bör säljaren samt köparen upprätta en avtal.
inom avtalet bör man ange mot vilken utbildning såsom affären görs mot samt vilken dygn såsom är likviddag. Avtalet samt enstaka begäran angående överföring uppvisas för kontoförande institut (KI), detta önskar säga enstaka finansinstitut alternativt fondkommissionär, likt registrerar själva överföringen från värdepapper från säljarens depå alternativt vp-konto mot köparens.